Дар Вазорати адлияи                                          Бо қарори Раёсати

    Ҷумҳурии Тоҷикистон                                          Бонки миллии Тоҷикистон

аз 4 декабри с.2015 бо №139 “д”                          аз 29 сентябри с.2015,№195

    “ба қайд гирифта шудааст”                                    “тасдиқ шудааст”

Дастурамали №211

“Дар бораи тартиби анҷомдиҳии амалиёти

мубодилавӣ бо асъори хориҷӣ”

Дастурамали №211 “Дар бораи тартиби анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷӣ” (минбаъд - Дастурамал) мутобиқи моддаи 9 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи танзими асъор ва назорати асъор" ва қисми 2 моддаи 3 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон “Дар бораи фаъолияти бонкӣ” таҳия шуда, тартиб ва қоидаҳои ташкил кардан, анҷом додан, ба расмият даровардан, ба ҳисоб гирифтан, ҳисобдорӣ ва ҳисоботдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷиро дар ташкилотҳои қарзӣ муқаррар мекунад.

БОБИ 1. МУҚАРРАРОТИ УМУМӢ

1.Ба амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдӣ ва ғайринақдӣ (минбаъд - амалиёти мубодилавӣ) амалиёти зерин мансубанд:

а) харид ва фурӯши асъори хориҷӣ бо пули миллӣ (мубодила);

б) ивази як асъори хориҷӣ ба асъори хориҷии дигар (табдил).

2.Вобаста ба амалиётҳои мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд  хизматрасониҳои иловагии зерин метавонад пешниҳод гардад:

-майда кардани асъори хориҷии нақдӣ;

-ивази асъори хориҷии нақди фарсуда ва осебдида ба асъори хориҷии нақди коршоям;

-муайян кардани аслияти асъори хориҷии нақдӣ ва дигар. Барои ин хизматрасониҳо ташкилотҳои қарзӣ тарофаҳо муқаррар карда, онҳоро дар ҳолатҳои  пешбининамудаи қонунгузорӣ дар мувофиқа бо мақомоти зиддиинҳисорӣ тасдиқ менамоянд.

3.Амалиёти мубодилавӣ аз ҷониби ташкилоти қарзие, ки дар асоси иҷозатномаи Бонки миллии Тоҷикистон ҳуқуқи бо асъори хориҷӣ анҷом додани амалиётро дорад ( минбаъд -  бонки ваколатдор) дар Ҷумҳурии Тоҷикистон ва берун аз он бе маҳдудият бо тартиби муқарраркардаи қонунгузорӣ ва Дастурамали мазкур анҷом дода мешавад.

4.Бонки ваколатдор амалиёти мубодилавиро дар бозори дохилӣ (байнибонкӣ, дохилибонкӣ, нақдӣ) ва бозорҳои беруна барои худ ва ё барои муштариёни худ (шахсони воқеию ҳуқуқии  суратҳисоби бонкӣ дошта) ва бо шахсони воқеии дигар (амалиёти  мубодилавии якдафъина) анҷом медиҳад.

5.Бонки ваколатдор амалиёти мубодилавиро дар бозори дохилӣ бо асъори хориҷии нақдию ғайринақдӣ ва дар бозори беруна бо асъори хориҷии ғайринақдӣ,  ки нисбат ба онҳо дар бозори дохилӣ талабот ва пешниҳод мавҷуд аст, бо назардошти эҳтиёҷоту зарурият ба ин амалиёт ва гирифтани фоида анҷом медиҳад.

 6.Бонки ваколатдор амалиёти мубодилавӣ дар бозори дохилиро тавассути воҳидҳои сохтории саридора, филиал, маркази хизматрасонии бонкӣ, нуқтаи интиқоли пул ва таҷҳизоти техникии худкори хизматрасониҳои хазинавидоштаи худ ва дар бозори беруна тавассути воҳидҳои сохтории саридора ва ё филиалаш, ки ба анҷом додани амалиёт бо асъори хориҷӣ ва ҳисобаробаркуниҳои байналмилалӣ вобастаанд, мегузаронад.

БОБИ 2. ТАРТИБИ АНҶОМДИҲИИ АМАЛИЁТИ МУБОДИЛАВӢ

БО АСЪОРИ ХОРИҶИИ НАҚД

        7.Бонки ваколатдор барои анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд аз имкониятҳои ҳар як муассисаи хазинаи амалиётидоштаи худ истифода мебарад.

        8.Ба муассисаҳои хазинаҳои амалиётидошта (минбаъд - муассиса) инҳо дохил мешаванд:

а) марказҳои хазинавии саридора ва филиал; 

б) марказҳои хизматрасонии бонкӣ, нуқтаи интиқоли пул ва таҷҳизоти техникии худкор (банкомат ва терминалҳо);

в) нуқтаҳои хизматрасонии хазинавӣ дар меҳмонхонаҳо, фурудгоҳҳо, дидбонгоҳҳои гумрукӣ.

        9.Бонки ваколатдор бо мақсади анҷом додани амалиёти мубодилавӣ  бо асъори хориҷии нақд бояд:

а) маҳсулоти барномавӣ, таҷҳизоти техникӣ ва воситаҳои алоқаи ташкили шабакаи ягонаи электронии муттамаркази пайвасткунандаи тамоми муассисаҳои амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд анҷомдиҳандаро ба низоми  амалиётии худӣ коркард, харидорӣ ва насб намояд. Низоми мазкур бояд иқтидору имконияти анҷомдиҳӣ, бақайдгирӣ, шинохту муайян кардани ҳар як амалиёти мубодилавиро дар низоми ягонаи амалиётии пайвастаи маркази хизматрасонии бонкӣ, филиал, сарбонки бонки ваколатдор дар реҷаи вақти воқеӣ (онлайн) дошта бошад ва пешниҳоди маълумоту ҳисоботи ҳаррӯзаро оид ба амалиёти мубодилавӣ ба Бонки миллии Тоҷикистон дар шакли электронӣ таъмин карда тавонад; 

б) бино ва таҷҳизоти техникии муассисаро ба талаботи нисбат ба марказҳои хазинавӣ муқарраркардаи Бонки миллии Тоҷикистон мутобиқ карда, назорату мушоҳидаи муттамаркази сабти видеоии ҷои кори ҳар як хазиначиро таъмин намояд;

в) бо дарназардошти ҳаҷми талабот ба амалиёти мубодилавӣ, хусусиятҳои хоси маҳалли ҷойгиршавӣ ва реҷаи корӣ ба муассиса  маблағи кифояи пули миллӣ ва асъори хориҷии нақд ҷудо карда,  тавассути хадамоти пулрасонии худӣ ва ё тариқи шартномавӣ расонидан ва баргардонидани ин маблағҳои пулиро ба (аз) муассисаи берун аз қароргоҳҳои саридора, филиал ҷойгирбуда, таъмин намояд;  

г) баҳисобгирӣ ва ҳисоботдиҳии алоҳидаи ба зерҳисоби хазиначӣ ҷудо кардан, даромаду хароҷот ва бақияи маблағҳо бо пули миллӣ ва асъори хориҷии нақдӣ барои гузаронидани амалиёти мубодилавӣ пешбинӣ кардашударо таъмин карда, ба хазина ворид шудани даромад (хароҷот) аз амалиёти мубодилавӣ ва дар тавозуни ҳаррӯза инъикос шудани онҳоро таъмин намояд;

д) барои  омӯзонидан ва бозомӯзии хазинадороне, ки бояд амалиёти мубодилавӣ анҷом диҳанд, чораҳои зарурӣ андешида, аз тайёрии  тахассусӣ гузаштани онҳоро бо ҳуҷҷати расмӣ тасдиқ карда, хазинадорони тайёрии тахассусӣ надоштаро ба анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ роҳ надиҳад. Хазинадорони тахассуси мувофиқдошта, бояд тартиб ва қоидаи  гузаронидани амалиёти мубодилавӣ, ҳисобдорӣ, ҳисоботдиҳӣ ва тартиби барасмиятдарории онҳоро дониста, донишу малакаи муайянкунии аслият ва пардохтпазир будани асъори хориҷӣ мутобиқи Замимаи №1 ва пули миллӣ, муайян карда тавонистани амалиёти шубҳанок ва пешниҳоди маълумот оид ба он, ташкил ва пешбурди ҳуҷҷатгузорӣ, нигоҳдории дороиҳо ва таъмини бехатарӣ ҳангоми анҷомдиҳии амалиётро дошта бошанд;   

е) санади махсуси меъёрӣ (фармон, фармоиш, амр ё дигар) оид ба он, ки хазинаи муассиса ва хазиначӣ ҳуқуқи анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдро доранд, қабул карда, дар он тартиби анҷомдиҳӣ, баҳисобгирӣ, ҳисобдорӣ ва ҳисоботдиҳии амалиёти мубодилавӣ, реҷаи корӣ ва дигар меъёрҳои заруриро нишон диҳад;

ж) дар ҷои барои муштариён намоён (дастрас) иттилооти заруриро оид ба он, ки хазинаи муассисаи мазкур амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдро анҷом медиҳад ҷойгир карда, бо истифода аз шаклҳои гуногуни тарғиб ба шаҳрвандони дигар низ мавҷуд будани чунин як хизматрасониро хабар диҳад;

з) бо дарназардошти вазъи бозор, таносуби талаботу пешниҳоди асъори хориҷии нақд ва тартиби муқарраркардаи Бонки миллии Тоҷикистон бо ҳуҷҷати махсус қурби (кросс-қурби) амалиёти мубодилавиро бо асъори хориҷии нақд дар оғози ҳар як рӯзи корӣ муқаррар карда, тавассути ворид кардани он дар низоми амалиётии муттамарказ ба ҳар як муассиса расонад.         Маълумот оид ба қурби (кросс-қурби) амалиёти мубодилавӣ бояд ҳатман ба муштариён ва шаҳрвандони дигар бо таври айёнӣ, шаффофу фаврӣ дар лавҳаҳои (таблоҳои) тарғиботӣ дастрас карда шавад;

и) вобаста ба шароити маҳал ва ҷойгиршавии муассиса, таносуби талабот ва пешниҳоди асъори хориҷии нақд, реҷаи корӣ ва дигар омилҳои таъсиррасон қурби (кросс-қурби) амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдро муқаррар намояд ва ё дар давоми рӯзи корӣ қурби (кросс-қурби) қаблан муайяншударо, тағйир диҳад.          

        10.Амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд бо тартиби зерин амалӣ карда мешавад:

        а) шахсони воқеӣ-муштариёни бонки ваколатдор ва шахсони воқеии дигар амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдро дар муассисаҳои бонки ваколатдор (банди 8 Дастурамали мазкур), бе маҳдудияти маблағ ва таъинот, бо риояи талаботи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон “Дар бораи муқовимат ба қонунигардонӣ (расмикунонӣ) даромадҳои бо роҳи ҷиноят ба дастомада ва маблағгузории терроризм” анҷом дода метавонанд.  Дар ҷойи дигар (берун аз сарбонк, филиал, маркази хизматрасонии бонкӣ, нуқтаи интиқоли пул ва банкомату терминалҳо) анҷом додани амалиёти мубодилавӣ қатъиян манъ аст ва риоя накардани талаботи мазкур аз ҷониби шахсони воқеӣ қонуншиканӣ маҳсуб гашта, боиси ҷавобгарии маъмурӣ ва ҷиноятӣ мегардад;

        б) амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд ба маблағи мутаносиб то ба 14,0 (чордаҳ) ҳазор сомонӣ бе пешниҳоди ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият ва ба маблағи мутаносиби аз 14,0 (чордаҳ) ҳазор сомонӣ зиёдбуда бо шарти пешниҳоди ҳатмии ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият анҷом дода мешавад.

        в) хазинадор анҷомдиҳии ҳар як амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдро тавассути низоми ягонаи амалиётӣ дар Дафтари бақайдгирии амалиётҳои мубодилавӣ дар шакли электронӣ сабт намуда, ба шахси воқеӣ ҳуҷҷати тасдиқкунандаи анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ (квитансия) медиҳад;

        г) Дафтари бақайдгирии амалиётҳои мубодилавӣ мутобиқи Замима №2  дар шакли электронӣ пеш бурда мешавад;

        д) ҳуҷҷати тасдиқкунандаи анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ (минбаъд - Ҳуҷҷати тасдиқкунанда) мутобиқи Замимаи №3 ба маблағи асъори хориҷии нақди мутаносиб то ба 14,0 (чордаҳ)  ҳазор сомонӣ, бе дарҷи мушахассоти ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият, бо имзои хазинадор, ҳангоми анҷомдиҳии амалиёти ба маблағи мутаносиб аз 14,0 (чордаҳ) ҳазор сомонӣ зиёдбуда бо дарҷи мушахассоти ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият, имзои хазинадор ва бо муҳри (тамғаи) муассиса дар шакли электронӣ ба расмият дароварда шуда, дар қоғаз чоп ва ба шахси воқеӣ дода мешавад;

        е) Ҳуҷҷати тасдиқкунанда ба маблағи мутаносиби аз 70,0 (ҳафтод) ҳазор сомонӣ зиёд додашаванда, иловатан бо муҳри гирдаи маркази хизматрасонии бонкӣ, филиал ё саридораи бонки ваколатдор тасдиқ карда мешавад;

        ж) пешниҳоди Ҳуҷҷати тасдиқкунанда (квитансия) барои ҳар як амалиёти мубодилавӣ ва ба ҳар як муштарӣ ҳатмӣ мебошад;

        з) Ҳуҷҷати тасдиқкунанда барои аз ҷониби шахси воқеӣ ба хориҷа баровардани асъори хориҷии нақд асос мебошад;

        и) маҳсулоти барномавии низоми амалиётии муттамарказии  ташкилоти қарзӣ бояд баҳисобгирӣ, пешбурд, барасмиятдарории Дафтари бақайдгирӣ ва Ҳуҷҷати тасдиқкунанда, ҷамъбасти рӯз, таҳияи ҳисобот оид ба амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдӣ анҷомдодашуда ва чопи қоғазии онҳоро таъмин намояд.

      БОБИ 3. ТАРТИБИ ҲИСОБОТДИҲӢ ВА НАЗОРАТИ АМАЛИЁТИ МУБОДИЛАВӢ БО АСЪОРИ ХОРИҶИИ НАҚД

        11.Бонкҳои ваколатдор то санаи 5-уми ҳар моҳ дар бораи  муассисаҳое, ки ба онҳо ҳуқуқи анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд дода шудааст ва муассисаҳое, ки аз ҳуқуқи мазкур маҳрум карда шудаанд ба Бонки миллии Тоҷикистон (шӯъбаҳои минтақавии вай) маълумоти ҷамъбастӣ пешниҳод мекунанд.

        12.Маълумоти ҷамъбастӣ оид ба ҳаҷм ва қурби миёнавазни амалиётҳои мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд ҳамчун қисми ҳисоботи бонки ваколатдор оид ба амалиёти мубодилавӣ дар бозори дохилии асъори ҷумҳурӣ ҳар рӯз дар реҷаи вақти воқеӣ (онлайн) ба Бонки миллии Тоҷикистон (шуъбаҳои минтақавии он) пешниҳод мегардад.

13.Бонкҳои ваколатдор тамоми маълумоти дигареро, ки ба анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ дахл доранд ба Бонки миллии Тоҷикистон ва шӯъбаҳои минтақавии он тибқи шакл ва мӯҳлати муайянкардаи вай тавассути низоми ягонаи амалиётии бо Бонки миллии Тоҷикистон пайвастаи худ дар реҷаи вақти воқеӣ (онлайн) пешниҳод менамоянд.

14.Роҳбарони бонкҳои ваколатдор (филиалҳои онҳо) ва масъулини муассисаҳо вазифадоранд тартиби анҷомдиҳӣ, супоридани даромад, барасмиятдарорӣ ва ҳисоботдиҳии амалиёти мубодилавӣ, нигоҳдории дороиҳои хазинаро ҳамарӯза, аз ҷумла тавассути низоми ягонаи амалиётӣ, назорат намоянд. Бонкҳои ваколатдор  ва филиалҳои онҳо бояд ҳар як муассисаи худро бо Дафтари бақайдгирии санҷиш тибқи тартиби муқарраршуда таъмин намоянд.

15.Бонки миллии Тоҷикистон ва шуъбаҳои минтақавии он (намояндагони ваколатдори онҳо) ҳуқуқ доранд фаъолияти ҳар як муассисаро бевосита ва ё бо иштироки намояндаи бонки ваколатдор санҷанд.

      БОБИ 4. МАСЪУЛИЯТ БАРОИ ВАЙРОН КАРДАНИ

ДАСТУРАМАЛИ МАЗКУР

        16.Таъмини иҷрои талаботи Дастурамали мазкур ба зиммаи роҳбарони бонкҳои ваколатдор (филиалҳои онҳо) ва масъулини муассисаи онҳо гузошта шуда, назорати риояи он аз ҷониби Бонки миллии Тоҷикистон (шуъбаҳои минтақавии он) дар маҳалҳо анҷом дода мешавад.

        17.Дар ҳолати ошкор гардидани вайронкунии талаботи  Дастурамали мазкур Бонки миллии Тоҷикистон тибқи моддаи 48 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон “Дар бораи Бонки миллии Тоҷикистон” метавонад ҳар гуна чораҳои фаврии ислоҳӣ ё таъсиррасониро нисбат ба бонки ваколатдор татбиқ намояд.

18. Бонки миллии Тоҷикистон ҳангоми аз ду маротиба зиёд риоя накардани тартиби анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ ва амру супоришҳои бартараф кардани камбудиҳо, бо мақсади таъмини суботи молиявӣ, дар доираи талаботи қонунҳои Ҷумҳурии Тоҷикистон “Дар бораи Бонки миллии Тоҷикистон” ва “Дар бораи фаъолияти бонкӣ“ метавонад нисбат ба бонки ваколатдор чораи манъи анҷомдиҳии амалиёт ва ё бозхонди иҷозатномаи фаъолияти бонкиро низ татбиқ намояд.

Инструкция № 211

“О порядке осуществления обменных операций

с иностранной валютой”

         Инструкция №211 “О порядке осуществления обменных операций с иностранной валютой” (далее - Инструкция) разработана в соответствии с частью 2, статьи 3 Закона Республики Таджикистана “О банковской деятельности”, статьями 4 и 9 Закона Республики Таджикистан “О валютном регулировании и валютном контроле” и устанавливает порядок и правила организации, осуществления, оформления, учёта и отчётности обменных операций с иностранной валютой в кредитных организациях.

Глава 1. Общие положения

1. К обменным операциям с наличной и безналичной иностранной валютой (далее-обменные операции) относятся:

а) покупка и продажа иностранной валюты за национальную валюту (обмен);

б) обмен одной иностранной валюты на другую иностранную валюту (конверсия).

2. При осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой могут быть предложены следующие дополнительные услуги:

- размен наличной иностранной валюты;

- замена ветхих и  повреждённых наличных иностранных валют на платёжные наличные иностранные валюты;

- определение подлинности наличной иностранной валюты и прочие. Для этих услуг кредитные организации устанавливают тарифы комиссионного вознаграждения и утверждают их в установленном законодательством случаях, по согласованию с антимонопльными органами.

3. Обменные операции осуществляются кредитной организацией, имеющей право соверщения операций с иностранной валютой в соответствии с лицензией Национального банка Таджикистана (далее-уполномоченный банк) на территории Республики Таджикистан и за его пределами, без ограничений в порядке, установленном законодательством и настоящей Инструкцией.
4. Уполномоченный банк осуществляет обменную операцию на внутреннем рынке (межбанковском, внутрибанковском, наличном) и на внешнем рынке для себя или для своих клиентов (физичесих и юридических лиц, имеющих банковские счета) и с другими физическими лицами (одноразовые обменные операции).
5. Уполномоченный банк осуществляет обменную операцию с наличной и безналичной иностранной валютой на внутреннем валютном рынке и с безналичной иностранной валютой на внешних рынках, на которых имеется спрос и предложение, с учётом потребности и необходимости в этой операции и получения дохода.
6. Уполномоченный банк проводит обменную операцию на внутреннем рынке посредством структурных подразделений головного офиса, филиала, центра банковского обслуживания, пунктов денежных переводов и своих автоматических технических устройств, предоставляющих кассовые услуги и на внешнем рынке, посредством структурных подразделений головного офиса, осуществляющих операции с иностранной валютой и международные расчёты.

Глава 2. Порядок осуществления обменных операций

с наличной иностранной валютой

7. Уполномоченный банк для осуществления обменной операции с наличной иностранной валютой, использует возможности всех своих учреждений, имеющих операционные кассы.
8. К учреждениям, имеющим операционные кассы (далее-учреждение) относятся:

а) кассовые центры головного офиса и филиала; 

б) центры банковского обслуживания, пункты денежных переводов и автоматические технические устройства (банкомат и терминалы);

в) пункты кассового обслуживания в гостиницах, аэропортах, таможенных переходах.

9. Уполномоченный банк, в целях осуществления обменной операции с наличной иностранной валютой, обязан:

а) разработать, приобрести и внедрить программный продукт, техническое оборудование и средства связи, необходимые для создания единой, централизованной электронной сети, соединяющей все учреждения, осуществляющие обменные операции с наличной иностранной валютой с его операционной системой. Данная система должна иметь возможность и способность проведения, учёта, распознания и определения каждой обменной операции в единой операционной системе, соединяющей центры банковского обслуживания, филиала, головного офиса уполномоченного банка в режиме реального времени (онлайн) и обеспечить представления информации и ежедневной отчётности об обменных операциях в Национальный банк Таджикистна в электронном виде; 

б) привести здания и техническое оборудование учреждений в соответствие с требованиями Национального  банка Таджикистана к кассовым узлам,  оборудовав рабочее место каждого кассира централизованной системой видеоконтроля и видеонаблюдения;

в) исходя из объёмов спроса на обменные операции, особенностей месторасположения и режима работы выделить учреждению достаточные объёмы денежных средств в наличной национальной и иностранной валютах, обеспечивая их доставку и возврат в (из) учреждение, расположенное вне головного офиса, филиала, посредством собственной службы инкассации или на договорной основе;

г) обеспечить отдельный учёт и отчётность выделеного в подоотчёт кассира средств в наличной национальной и иностранной валюте, предназначенной для проведения обменной операции, их прихода, расхода и остатков, прихода и  расхода доходов (расходов) от обменной операции в кассу и их отражения в ежедневном балансе; 

д) принять необходимые меры по обучению и переобучению кассиров, которые будут проводить обменные операции, подтвердив прохождение ими квалификационной подготовки официальным документом и недопуская неполучивших квалификации кассиров к осуществлению обменных операций. Кассиры, имеющие соответствующую квалификацию должен знать порядок и правила проведения обменных операций, бухгалтерский учёт и отчётность по ним, порядок их оформления, иметь знания и навыки определения подлинности и платёжности наличной иностранной валюты (Приложение №1 к настоящей Инструкции) и национальной валюты, выявления сомнительных операций и предоставления информации о них, организации и ведения делопроизводства, сохранности ценностей и обеспечения безопасности при проведении операций;

д) принять отдельный нормативный документ (приказ, распоряжение, указание или другое) о том, что касса данного учреждения и кассир имеют право на проведение обменных  операции с наличной иностранной валютой, указав в нём порядок осуществления, учёта, бухгалтерского учета и отчётности обменных операций, режима работы и другие необходимые условия;  

         е) разместить на видном (доступном) для клиентов месте информацию о том, что касса данного учреждения осуществляет обменные операции с наличной иностранной валютой, а также уведомлять других граждан о существовании такой услуги, используя для этого различные формы рекламы;

         ж) принимая во внимание состояние рынка, соотношение спроса и предложения наличной иностранной валюты и порядок установленный Национальным банком Таджикистана, отдельным документом устанавливать в начале каждого рабочего дня курс (кросс-курс) обменной операции с наличной иностранной валютой и посредством введения в централизованную операционную систему, довести его до каждого учреждения. Информация о курсах (кросс-курсах) обменной операции должна быть доведена до клиентов и других граждан в наглядном, прозрачном  и оперативном порядке на рекламных стендах и табло;

         з) исходя из условий местности и расположения учреждения, соотношения спроса и предложения наличной иностранной валюты, режима работы и других воздействующих факторов определять курс (кросс-курс) обменной операции  с наличной иностранной валютой или в течение рабочего дня изменить ранее установленный курс (кросс-курс).

10. Обменная операция с наличной иностранной валютой осуществляется в следующем порядке:

а) физические лица – клиенты уполномоченного банка и другие физические лица могут осуществлять обменные операции  с наличной иностранной валютой в учреждениях уполномоченного банка (пункт 8 настоящей Инструкции) без ограничения суммы и назначения, при соблюдении требований Закона Республики Таджикистан “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма”. Осуществление обменных операций в других местах (вне головного офиса, филиала, центра банковского обслуживания, пункта денежных переводов, банкоматов и терминалов) категорически запрещено, несоблюдение данного требования со стороны физических лиц рассценивается как правонарушение и влечет административную и уголовную ответственность;

         б) обменная операция с наличной иностранной валютой на сумму эквивалентную 14,0 (четырнадцать) тысяч сомони осуществляется без предоставления документа, удостоверяющего личность и на сумму эквивалентную более 14,0 (четырнадцать) тысяч сомони, при условии обязательного предоставления документа, удостоверяющего личность;

         в) кассир регистрирует каждую осуществлёную обменную операцию с наличной иностранной валютой через единую операционную систему в Журнале учета обменных операций в электронном виде и выдает физическому лицу документ, подтверждающий осуществление обменной операции (квитанцию).

         г) Журнал учета обменных операций (Приложение №2 к настоящей Инструкции) ведется в электронном виде;

         д) документ, подтверждающий осуществление обменной операции, далее – Подтверждающий документ, (Приложение №3 к настоящей Инструкции) на сумму наличной иностранной валюты, эквивалентной до 14,0 (четырнадцать) тысяч сомони выдаётся без указания данных документа, идентифицирующего личность и за подписью кассира, на сумму, эквивалентную более 14,0 (четырнадцать) тысяч сомони, с указанием данных документа, идентифицирующего личность, за подписью кассира и печатью (штампа) учреждения, формируется в электронном виде, печатается на бумаге и выдаётся физическому лицу;

         е) Подтверждающий документ, выдаваемый на сумму, эквивалентную более 70,0 (семьдесят) тысяч сомони, дополнительно скрепляется круглой печатью центра банковского обслуживания, филиала или, головного офиса уполномоченного банка;

         ж) предоставление Подтверждающего документа (квитанции) для каждой обменной операции  и для каждого клиента обязательно;

          з) Подтверждающий документ является основанием для вывоза физическим лицом наличной иностранной валюты за рубеж;

         и) программный продукт централизованной операционной системы кредитной организации должен обеспечить возможность учёта, ведения и оформления Журнала регистрации и Подтверждающего документа, подведения итогов дня и подготовки отчёта об обменных операциях с наличной иностранной валютой и их печать на бумажном носителе.      

      Глава 3. Порядок отчётности и надзора обменных операций

с наличной иностранной валютой

11. Уполномоченные банки до 5-го числа каждого месяца представляют в Национальный банк Таджикистана (его региональные отделения) сводный отчёт об учреждениях, получивших или потерявших право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой.
12. Сводная отчётность об объёмах и средневзвешенных курсах обменных операций с наличной иностранной валютой как часть отчётности уполномоченного банка об обменных операциях с иностранной валютой на внутреннем валютном рынке республики предоставляется в Национальный банк Таджикистана (его региональные отделения) в режиме реального времени (онлайн), ежедневно.
13. Уполномоченные банки предоставляют в Национальный банк Таджикистана (его региональные отделения) всю другую информацию, касающуюся обменных операций по форме и в установленные им сроки, посредством собственных единых  операционных систем, связанных с Национальным банком Таджикистана, в режиме реального времени (онлайн).
14. Руководители уполномоченных банков (их филиалов) и ответственные лица учреждений обязаны осуществлять ежедневный надзор за порядком осуществления, внесения доходов, оформлением и отчётностью обменных операций, сохранностью кассовых ценностей, в том числе посредством единых собственных операционных систем. Уполномоченные банки и их филиалы, обязаны в установленном порядке обеспечить каждое своё учреждение Журналом учёта проверок.
15. Национальный банк Таджикистана и его региональные отделения (их уполномоченные представители) имеют право проверять деятельность любого учреждения, непосредственно или с участием представителя уполномоченного банка.

      Глава 4. Ответственность за нарушение

настоящей Инструкции

16. Обеспечение исполнения требований настоящей Инструкции возлагается на руководителей уполномоченных банков (их филиалов) и ответственных лиц учреждений и контроль за соблюдением требований осуществляется Национальным банком Таджикистана (его региональными отделениями) на местах.
17. В случае выявления нарушений требований настоящей инструкции, Национальный банк Таджикистана в соответствии со статьёй 48 Закона Республики Таджикистан “О Национальном банке Таджикистана” может применить к уполномоченному банку любые срочные исправительные меры или меры воздействия.
18. Национальный банк Таджикистана в случае несоблюдения порядка осуществления обменных операций, невыполнения указаний и распоряжений об устранении недостатков более двух раз, в целях обеспечения финансовой стабильности, может применить к уполномоченному банку меру запрета на осуществление операций или отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности.

Тағйиру иловаҳо ба Дастурамали №211 “Дар бораи тартиби анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷӣ”

    Ба Дастурамали №211 “Дар бораи тартиби анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷӣ”тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:

1. Дар тамоми матн калимаҳои “ташкилотҳои қарзӣ”, “ташкилоти қарзие” ва “ташкилоти қарзӣ” мутаносибан ба калимаҳои “ташкилотҳои қарзии молиявӣ”, “ташкилоти қарзии молиявие” ва “ташкилоти қарзии молиявӣ” иваз карда шаванд.
2. Банди 1 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

“1. Ба амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақдӣ ва ғайринақдӣ (минбаъд - амалиёти мубодилавӣ) амалиёти харид ва фурӯши асъори хориҷӣ бо пули миллӣ, инчунин ивази як асъори хориҷӣ ба асъори хориҷии дигар мансуб мебошад.”.

3. Аз тамоми матн калимаҳои “, нуқтаи интиқоли пул” хориҷ карда шаванд.
4. Банди 3¹ бо мазмуни зерин илова карда шавад:

“3¹. Ташкилотҳои қарзии исломӣ тартиби анҷомдиҳии амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷиро тибқи принсипҳои маблағгузории исломӣ ва санадҳои меъёрии ҳуқуқии Бонки миллии Тоҷикистон оид ба бонкдории исломӣ амалӣ менамоянд.”.

5. Дар банди 8:

• дар зербанди б) аломати “;” ба аломати “.” иваз карда шавад;
• зербанди в) хориҷ карда шавад.

6. Дар банди 10:

 - дар зербанди а) калимаҳои “ба дастомада ва маблағгузории терроризм” ба калимаҳо ва аломати “бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом” иваз карда шаванд;

- дар зербандҳои б) ва д) рақам, аломат ва калимаҳои “14,0 (чордаҳ) ҳазор сомонӣ “ ба калимаҳо ва рақамҳои “350 нишондиҳанда барои ҳисобҳо” иваз карда шаванд;

- ба зербанди б) ҷумлаи дуюм бо мазмуни зерин илова карда шавад:

“Ҳангоми шубҳа доштан, ки амалиёти мубодилавӣ бо асъори хориҷии нақд бо қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом алоқамандӣ дорад, новобаста аз маблағи он бо шарти пешниҳоди ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият анҷом дода мешавад;”;

- дар зербанди е) рақам, аломат ва калимаҳои “70 (ҳафтод) ҳазор сомонӣ” ба рақам ва калимаҳои “1750 нишондиҳанда барои ҳисобҳо” иваз карда шаванд.

Изменения и дополнения в Инструкцию №211 “О порядке осуществления обменных операций с иностранной валютой”

    Внести в Инструкцию №211 “О порядке осуществления обменных операций с иностранной валютой” следующие изменения и дополнения:

1. Во всём тексте Инструкции слова “кредитных организациях”, “кредитные организации”, “кредитной организацией” и “кредитной организации” заменить соответственно на слова “кредитных финансовых организациях” “кредитные финансовые организации”, “кредитной финансовой организацией” и “кредитной финансовой организации”.
2. Пункт 1 изложить в следующей редакции:

“1. К обменным операциям с наличной и безналичной иностранной валютой (далее – обменные операции) относятся операции покупки и продажи иностранной валюты на национальную валюту, а также обмен одной иностранной валюты на другую иностранную валюту”.

3. Из всего текста Инструкции исключить слова “, пункты денежных переводов”.
4. Пункт 3¹ изложить в следующей редакции:

“3¹. Исламские кредитные организации должны осуществлять обменные операции в соотвествии с принципами исламского финансирования и нормативно – правовыми актами Национального банка Таджикистана об исламской банковской деятельности.”

5. В пункте 8:

- в подпункте б) знак “;” заменить на занак “.”;

- подпункт в) исключить.

6. В пункте 10:

- в подпункте а) слова “полученных преступным путём и финансированию терроризма”дополнить словами “полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения”;

- в подпунктах б) и д) цифры, знак и слова “14,0 (четырнадцать) тысяч сомони” заменить на цифры и слова “350 показателей для расчётов”;

- в подпункте б) добавить второе предложение в следующей редакции:

- при выявлении, что обменная операция с наличной иностранной валютой является подозрительной и связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финнсированию распространения оружия массового поражения, данная операция осуществляется с предоставлением документов, для идентификации личности,    независимо от её суммы;

- в подпункте е) цифры, знаки и слова “70,0 (семьдесят) тысяч сомони” заменить на цифры и слова “1750 показателей для расчётов”.